קורס יועצי השקעות וניהול תיקים

עוד נושא חם בשוק - לימודי יועץ השקעות. לימודי קורס ייעוץ השקעות וניהול תיקים הוא אחד מהתחומים הכח חמים בשוק, שיש בהם הכנסה כספית גדולה ורווח גדול .

בתקופה זו של מיתון אנשים רבים מחפשים הכנסה שגם תיתן להם מקצוע מבוקש בשוק, וכמובן ששוק ההון וניהול תיקי השקעות הוא אחד התחומים החזקים שיש. קורס זה מכשיר את התלמידים ומכין אותם לבחינות של הרשות לניירות ערך.

התחומים הנלמדים בקורס:

1) יחידה ראשונה - כלכלה - לומדים על שווקים בתנאי תחרות משוכללת ,מעורבות ממשלתית מחזורי עסקים מדניות מוניטרית ופיזיקלית ,כולל מסחר בנלאומי.

2) יחידה שנייה - חשבונאות - לימודי דוחות כספיים תקנות ניירות ערך הנוגעות להערכת דוחות כספיים ויחסים פיננסים.

3) יחידה שלישית - סטטיסטיקה ומימון - מדדי פיזור וסיכון התפלגות נורמלית ,רגרסיה,הסתברות,עקרונות ניהול נכסים פיננסים.

4) יחידה רביעית - דיני ניירות ערך ואתיקה מקצועית - חוקי ניירות ערך ותקנות,שוק השקעות משותפות בנאמנות,דיני חברות חוק הסדרת העיסוק בניהול תיקי ניירות ערך וייעוץ השקעות.

יחידה חמישית - ניתוח ניירות ערך ומכשירים פיננסים וניהול תיקים - הכרת נכסים פיננסיים ומיסוי עליהם, רישום למסחר, שיטות מסחר, סליקת ניירות ערך תיאום שערים, הערכת חברות, אגרות חוב, מכשירים פיננסיים - כמו מדד מעוף הערכת ביצועי תיקים, כולל ניהול סיכונים.

מידע זה נלקח מאתר האוניברסיטה הפתוחה.

מהו יועץ השקעות? ומהו תפקידו ?

יועץ השקעות הוא אדם אשר הוסמך לכך עי הרשמות לניירות ערך. יועצי השקעות עובדים בדרך כלל דרך בנקים או חברות השקעות,ישנם ועצי השקעות שעובדים באופן עצמאי.

יועץ כזה חייב תואר אקדאי רללונטי בתחום זה ,תפקידם הוא לייעץ ללקוחות בתחום ניהול ההשקעה שלהם' ולעבוד לטובת הלקוח ולעזור לו להפיק את המיטב מכספו בתיק ההשקעות. יועץ ההשקעות צריך לתת מידע ללקוח אודות כדאיות ההשקעה,אחזקת מניות - קנייה או מכירה,אגח, קרנות נאמנות, אופציות וגם קופות גמל.

יועצי ההשקעות לרוב עובדים דרך הבנק' ולמרות זאת עליהם להתייחס אך ורק לאינטרס וטובת הלקוח ולא לפעול עפי האינטרסים של הבנק. כן מותר ליועץ ההשקעות לתת לכם המלצה על השקעה כדאית דרך הבנק בו הוא עובד/

אז איך תבחרו את יועץ ההשקעות שלכם? - כדאי לשים לב לכמה נושאים חשובים:

רישון - כדאי מאוד לבחור יועץ השקעות אשר יש לו רשיון ותואר בתחום,כי ליועצים כאלה יש אישור נטעם הרשות לניירות הערך בישראל. והם כפופים לחוקיה. כל יועץ השקעה צריך לתלות במשרדו את התעודה והאישור ךכך שהוא באמת מומסך לנהל תיקי השקעות ולהתעסק בכספם של הלקוחות.

נסיון בתחום - שנות הנסיון בתחום תיקי ההשקעות מעיד על היכלות המקצועית של מנהל התיק ,ככל שהיועץ טיפל ביותר תיקים וצבר יותר נסיון, כך הוא מקצועי יותר וימליצו עליו יותר אנשים.

היסטוריה - כדאי מאוד לבדוק ולבקש המלצות לפני שאתם בוחרים את יועץ ההשקעות שלכם. יש לבדוק האם היו לו הפרות תיקים או עבר פלילי ,וכמובו לבדוק האם החברה בה הוא עובד היא אמידה ורצינית וקיימת לפחות כמה שנים בשוק.דוגמא לחברות מובילות בתחום הפיננסים וההשקעות: אקסלנס נשואה,כלל פיננסים, איזי פורקס ועוד.לבדוק את נתוני התשואות של החברה וכל מידע שמעיד על רצינותה.

הסכם הייעוץ - חתימה על ההסכם: הסכם זה מאוד חשוב כי הוא מחייב את יועצי ההשקעות לנהל את התיק עפי ההסכם והוא מעין צעודת הביטוח של הקלוח לעשיית פעולות בכספו עי יועץ ההשקעות. היועץ חייב לתעד כל פעילות שנעשית בהסכם .

התאמת צרכים - על יועץ ההשקעות להגדיר את צרכי הלקוח עפי בקשתו ,מהו מקור הכסף,ומהן מטרות השימוש העתידיות שלו,כמה הלקוח מוכן לסכן בתיק ההשקעות.

דיווח - יש לבדוק את התדירות בה מדווח מנהל תיק ההשקעות על הפעולות שביצע. יש לעשות זאת לפחות פעם בשלושה חודשים ,החברות הגדולות מאפשרות ללקוח להתעדכן במצב תיק ההשקעות דרך אתר האינטרנט של החברה.

חישוב עמלות - אופן חישוב העמלות מעיד על התנהלות בית ההשקעות. הרווח הגלוי של בית ההשקעות הוא דמי הניהול. כדאי לבדוק אם מנהל תיק ההשקעות שלכם, מקבל החזר עמלות מהבנק וכמובן לפרט זאת בהסכם.

בדיקת תשואות - יש לבדוק את תשואות תיק ההשקעות לעונת התשאות הקיימות בשוק. יש לקחת בחשבון שכל שורה בדוח היא כמו שורת עמלה בדוח שיש בו שורות רבות יש סכום עמלה גבוה לכן כדאי לבדוק זאת מראש .

מהי הרשות לניירות ערך?

רשות לניירות ערך היא רשות ציבורית כמו כל רשות בישראל,ששומרת על עננין ציבור המשקיעים בניירות ערך. שר האוצר הוא זה שממנה את חבריה להיות חברים ברשות,רובם הם רואי חשבונות, כלכלנים או משפטנים שהוכשרו לעבוד בתחום זה.

מהם תפקידי הרשות?

מהו היתר לפרסום תשקיפים - תשקיף הוא בעצם מסמך שנותן מידע מלא למשקיע שרוצה לקנות את ניירות הערך שהתאגיד מציע לציבור. תשקיף זה נותן מידע אודות:ניירות הערך המוצעים למכירה ,מידע על החברה,ופירוט דוחות כספיים של החברה.

הסדרת פעילות של ענף קרנות נאמנות ופיקח: השות מעניקה היתר לפרסום תשקיפים שעל פיהם קרנות הנאמנות מציעות לציבור את היחידות שלהן. התוקף של תשקיף כזה הוא בדרך ככל עד 21 חודשים, מעקב אחרי דוחות: כדי לעדכן את המשקיעים בהתפתחויות השונות לאחר שניירות הערך נסחרים, על התאגיד לפרסם פעם בשנה דוחות שכוללים פירוט של מצב כספי, ומידע אודות ניירות הערך.

מערכת מגנא - היא מערכת גילוי נאות אלקטרונית, שבה מוצגות הודעות התאגידים באתר האינטרנט של אותה הרשות .

פיקוח על הבורסה לניירות ערך - רשות לניירות ערך עוקבת אחריי פעיולתה של הבורסה בישראל ,בוחנת הצעות לתיקון חוקים ותקנות,והמלצה לכנסת לתת תוקף לחוקים חדשים. הרשות מפקחת כמובן על מנהלי תיקי ההשקעות היועצים והמשווקים,עורכת להם בדיקות ומבחנים מידיי תקופה,מטפלת בבקשות לקבלת פטור מבחינות,ומפקחת על מילוי חובותיהם כלפי הלקוחות עפי החוק. הרשות מתעסקת גם בעריכת חקירות במידה והן נדרשות במקרה של עבירות בתחומי ניהול הכספים ועבירות בניהול תיקי השקעות. על מנת לקרוא עוד בנושא ניירות ערך ניתן להכנס לאתר שלהם בו מפורטים כל החוקים והתקנות: http://www.isa.gov.il/

URL :

www.openu.ac.il

תאריך

2009-05-23

כניסות

קטגוריה

ראשי > השקעות - ניהול פיננסי